Engagiert

"Es ist gut zu wissen,

wer sich um einen kümmert!"

Wenn es um Finanzen geht, ist immer was los und deswegen sind gerade hier viel

Engagement und persönlicher Einsatz gefragt.

Gewissenhaft

Vertrauen bekommt man nicht geschenkt!

Wer im Finanzmarkt über 35 Jahre auf langfristig zufriedene Kundenbeziehungen

zurückblicken kann,

muss hierfür gute Argumente liefern.

Kommunikativ

Meine Kunden wissen, was sie tun und warum sie es tun. Klare, verständliche Kommunikation und leicht nachvollziehbare Präsentationen lassen Sie diese komplexen Themen besser verstehen und gute Entscheidungen treffen.

Sie möchten gerne mehr über Ihren Finanzberater erfahren?


Wer langfristig vertrauensvoll zusammenarbeiten will, sollte möglichst offen, verständnisvoll und fair miteinander umgehen. Deswegen erfahren Sie gleich zu Beginn etwas mehr über den Menschen, der Sie hoffentlich über eine sehr lange Zeit erfolgreich begleiten darf. Markus Zang wurde 1963 geboren und ist trotz erwachsener Kinder immer noch überzeugter Familienvater. Beruflich wirkt er seit Jahresbeginn 1989 als freier Finanzberater und verfügt neben allen gesetzlichen Zulassungen im Sinne der Finanzanlagen-Vermittlungs-Verordnung auch über diverse Qualifikationen aus vielen anderen Finanzdienstleistungsbereichen, die ihm helfen, über den Tellerrand hinauszuschauen und das "große Ganze" im Blick zu behalten. Seit über 20 Jahren wirkt er zudem in einem überregionalen Kompetenz-Netzwerk, das seinen Kunden über das Normalmaß hinaus eine Menge zusätzliche Vorteile bietet. Er verfügt neben all seinem Fachwissen und den Praxiserfahrungen im Finanzmarkt über Bodenständigkeit, einen gesunden Menschenverstand und ziemlich viel Lebenserfahrung. Wenn man seine Charaktereigenschaften in Worte fassen soll, findet man vermutlich solche Begriffe, wie engagiert, hilfsbereit, zielstrebig, klar, wissbegierig, hinterfragend, gewissenhaft, kommunikativ und meinungsstark auf der Liste. Er trägt sein Herz auf der Zunge und neigt dazu, selbst die "trockensten" Themen ausgesprochen lebensnah und nachvollziehbar zu erklären. Das macht es den Beteiligten leichter, die meist komplexen Themen besser zu verstehen und nachvollziehen zu können. Durch diese Offenheit und Klarheit lassen sich anschließend auch gute Entscheidungen treffen. Am besten, Sie finden selbst heraus, mit wem Sie es zu tun haben und machen sich einen eigenen Eindruck beim persönlichen Erstgespräch...

Interesse geweckt? Dann sollten wir miteinander sprechen...

Kontakt-Formular

Sie hätten vorher noch ein paar Fragen? Dann finden Sie die Antworten vielleicht hier:

...oder wir klären Ihre Fragen besser gleich im persönlichen Gespräch!

  • Wer ist mein Finanzberater?

    • Markus Zang, Jahrgang 1963, seit 1989 Finanzberater mit Unternehmenssitz in Rodgau (seit 2013 GmbH-Geschäftsführer)
    • Er verfügt über sämtliche gesetzliche Zulassungen und Qualifikationen gemäß § 34 f Abs. 1 Nr. 1, 2 und 3 der Gewerbeordnung und über freie, teils exklusive Marktzugänge
    • Sein Erfahrungsschatz über mehr als drei Jahrzehnte erstreckt sich nicht nur über die Bereiche Sachwert-Anlagen, Wertpapier-Depots und Edelmetalle, sondern auch über die Dienstleistungen von Schweizer Privatbanken, Vermögensverwaltungen, sowie private und betriebliche Altersversorgungs-Konzepte mit deutschen und angelsächsischen Kapitalversicherungen
    • Seit über 20 Jahren fokussiert er sich auf systemrelevante Sachwert-Kapitalanlagen und hat sich zwischenzeitlich als Experte im Markt etabliert
    • Sein Naturell lässt sich am besten als sehr engagiert, wissbegierig, strukturiert, klar und meinungsstark beschreiben, aber er zeigt sich auch  gerne "lebendig", kommunikativ, offen und direkt (finden Sie es selbst heraus...)

  • Was unterscheidet einen freien Finanzberater von Banken und Sparkassen?

    • Freier Marktzugang ohne Vorgaben und Vertriebsdruck der Geschäftsleitung
    • Unabhängige Produktauswahl (keine Beschränkung auf konzerneigene Anlagekonzepte oder Produkte "von der Stange")
    • Freie Gestaltungsmöglichkeiten zur sinnvollen Diversifikation mit unterschiedlichen Anbietern und Anlageklassen
    • Ein Höchstmaß an Kontinuität in der Beratungs- und Servicequalität (kein ständiger Beraterwechsel, sondern langfristige Vertrauensbasis)
    • Höchstmögliche Transparenz, Verständlichkeit und Nachvollziehbarkeit
    • Die persönlichen Gespräche erfolgen in angenehmer, entspannter Atmosphäre, ohne Zeit- und Entscheidungsdruck

  • Welche Dienstleistungen kann ich in Anspruch nehmen?

    • Umfassende Finanzberatung
    • Vermittlung von gesetzlich regulierten Kapitalanlagen (Sachwertanlagen / Wertpapierfonds / ETF`s / Vermögensverwaltung / Alternative Investments / Vermögensanlagen)
    • Vermittlung von Private Placements / Direkt-Investments / Physische Edelmetallen u. v. m.
    • Strategische Finanzplanung und Vermögensstrukturierung (Neuanlagen, Optimierungen und ergänzende Maßnahmen)

  • Was versteht man unter "Sachwert-Anlagen"?

    Natürlich ist das Thema deutlich komplexer, aber beschränken wir uns an dieser Stelle auf ein paar etablierte "Oberbegriffe", wie Infrastruktur, Energieversorgung, Unternehmensbeteiligungen, Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe. Im Grunde genommen alles, was man gut "greifen", verstehen und beurteilen kann, was von den allermeisten Menschen jeden Tag gebraucht wird (daher systemrelevant) und der Anlageklasse "Sachwerte" zugeordnet werden kann (also keine "Geldwerte", wie z. B. Anleihen, Spareinlagen oder die meisten Kapitalversicherungen o. ä.)

  • Wie sicher sind Sachwertanlagen?

    Seit dem Jahr 2013 gelten die Regulierungsvorschriften des Kapitalanlage-Gesetzbuch und des Vermögens-Anlagen-Gesetz auch für einen Großteil der Sachwert-Anlagen. Diese Entwicklung war überfällig und bietet den Anlegern seitdem deutlich mehr Sicherheit. Für die Ausübung der Finanzberatung im Sinne der Regulierungsbehörde BaFin, gelten die umfangreichen gesetzlichen Vorgaben der Finanzanlagen-Vermittlungs-Verordnung. Die BaFin genehmigt und überwacht als übergeordnete Finanzaufsicht die Zulassung von Kapitalanlagen, sowie die Tätigkeiten der Finanzberater und sorgt hiermit für mehr Transparenz und Verbraucherschutz. Darüber hinaus sorgt eine breite Diversifiaktion im Rahmen der hier präferierten Portfolio-Strategien für zusätzliche Sicherheit.

  • Gibt es Mindestvoraussetzungen für eine Finanzberatung?

    Für eine Finanzberatung nicht, aber für eine abschließende Vermittlung schon. Im Bereich der klassischen Sachwert-Anlagen fordern die Kapitalanlage-Gesellschaften jeweils eine Mindestanlage i. H. v. 10.000 € (in Ausnahmefällen bereits ab 5.000 €). Sparpläne finden sich im Umfeld der Sachwert-Anlagen kaum, sodass die Auswahl hier sehr eingeschränkt ist. Da eine sinnvolle Diversifikation über mehrere Anbieter und Anlageklassen unerlässlich ist (d. h. Streuung über mindestens drei verschiedene Kapitalanlagen / Anbieter), sollten Sie über eine freie Liquidität > 30.000 € verfügen.

    Sollten sich die Anlagekonzepte auf den Bereich der offenen Investmentfonds / ETFs beschränken, können die Strategien auch mit deutlich geringeren Anlagesummen umgesetzt werden.

  • Wie läuft eine Finanzberatung in der Praxis ab?

    Im ersten Schritt erfolgt ein unverbindliches Orientierungsgespräch zum Kennenlernen und zum Austausch der jeweiligen Erwartungshaltungen. Wenn die grundsätzlichen Fragen geklärt sind und es "passt", entscheiden Sie selbst, ob Sie eine umfassende Finanzberatung wünschen (dann folgt eine Erfassung aller erforderlichen Daten) oder ob Ihnen der Finanzberater lediglich ein Portfolio-Angebot mit ausgewählten Anlagekonzepten erstellen soll. Anschließend erhalten die Kunden neben den rechtsverbindlichen Verkaufsprospekten eine verständliche und nachvollziehbare Präsentation, auf deren Basis alle offenen Fragen final geklärt werden können. Wenn die Konzeption überzeugt und umgesetzt werden soll, erfolgt die Antragsaufnahme und die Vermittlungs-Dokumentation. Nachdem die jeweiligen Verträge mit den Kapitalanlagegesellschaften zustande gekommen sind, erfolgen die Überweisungen etc. Der Finanzberater begleitet alles an der Seite des Kunden.

  • Was muss ich vorbereiten, wenn ich mich für eine Finanzberatung entscheide?

    Gemäß der gesetzlichen Vorgaben ist ein Finanzberater verpflichtet, alle wichtigen Daten zur Person, der Vermögensverhältnisse, der Risikobereitschaft und sonstigen Erwartungshaltungen schriftlich zu erfassen, analysieren und zielführend auszuwerten. Sofern Sie sich für eine umfassende Finanzberatung entscheiden, sollten Sie alle wichtigen Unterlagen geordnet bereitlegen (Übersichten, Depotauszüge, Ordner, Steuer-ID, Bankverbindung, Personalausweis etc.). Alles, was ggf. fehlt, kann natürlich auch später nachgereicht werden.

  • Kann ich auch einfach nur ein konkretes Angebot anfordern?

    Selbstverständlich! Der Gesetzgeber fordert den Finanzberater zwar auf, seine Kunden zu einer umfassenden Beratung mit der Offenlegung aller Vermögensverhältnisse zu motivieren, aber zwingen darf er niemanden. Wenn Sie möchten, lassen wir die umfassenden Datenerfassungen weg und beschränken uns auf die wesentlichen Rahmenbedingungen der Anlagekonzepte. Selbstverständlich erhalten Sie auch bei einer reinen Vermittlungstätigkeit sämtliche Unterlagen und Präsentationen zu den Anlagekonzepten und können alle Ihre Fragen vorab mit dem Finanzberater klären.

  • Wie wird ein Finanzberater vergütet?

    Vermutlich kennen Sie dieses seit Jahrzehnten vertraute Vergütungssystem aus vielen Finanzdienstleistungsbereichen. Die Kapitalanlagegesellschaften sparen sich die Kosten für einen eigenen Vertrieb und zahlen den freien Finanzanlagenvermittlern eine erfolgsabhängige Vergütung beim Zustandekommen eines Vertrages. Damit gehen Sie als Kunde keine unplanbaren Kostenrisiken ein. Sobald das von Ihnen angestrebte Anlagekonzept umgesetzt ist, erhält der Finanzanlagenvermittler für seine erbrachten Dienstleistungen von der Kapitalanlagegesellschaft eine anteilige Vergütung. Diese Vergütungsanteile sind i. d. R. in den Anlagekonzepten eingepreist, marktüblich und werden direkt an den Finanzanlagenvermittler ausbezahlt, sodass Sie neben den in den Verkaufsprospekten aufgeführten Gebühren keine zusätzlichen Rechnungensstellungen erwarten müssen. Sollten Ausnahmeregelungen greifen, werden diese selbstverständlich vorab kommuniziert.

  • Ich habe Interesse! Wie geht es jetzt weiter?

    Wenn Sie die Rahmenbedingungen bis hierhin überzeugt haben, sollten wir uns persönlich kennenlernen. Möglicherweise zuerst in einem Telefonat, einem Online-Meeting oder am besten gleich persönlich am gemeinsamen Tisch. Schreiben Sie mir an info@markuszang.de, nutzen Sie das untenstehende Kontaktformular oder greifen Sie gleich zum Telefon 06106-79249 und hinterlassen mir Ihren Terminwunsch. Alles Weitere besprechen wir...